Política KYC

POLÍTICA KYC

INTRODUÇÃO

O site www.velvetcas.com adota e cumpre os princípios de "Conheça seu Cliente" (KYC), voltados para a prevenção de crimes financeiros e lavagem de dinheiro por meio da identificação e verificação de clientes.

O site pode a qualquer momento solicitar quaisquer documentos KYC necessários para confirmar a identidade do usuário, idade, origem dos fundos e localização.

Reservamo-nos o direito de limitar ou suspender a prestação de serviços até que a identidade seja confirmada ou conforme as leis e a estrutura KYC/AML.

Utilizamos uma abordagem baseada em risco e realizamos monitoramento contínuo de clientes e transações, aplicando três níveis de diligência.

TIPOS DE VERIFICAÇÃO

SDD — diligência simplificada para transações de muito baixo risco.

CDD — verificação padrão, utilizada na maioria dos casos.

EDD — verificação intensificada para clientes de alto risco ou grandes transações.

Para depósitos acumulados acima de 5000 euros, solicitação de retirada ou transações suspeitas, o usuário deve passar pelo KYC completo.

DOCUMENTOS NECESSÁRIOS

• Documento de identidade (às vezes ambas as faces do documento).
• Selfie com o documento.
• Extrato bancário ou conta de serviços públicos.

GUIA DO PROCESSO KYC

CONFIRMAÇÃO DE IDENTIDADE

• Presença de assinatura.
• O país não está na lista proibida:
  • Áustria
  • França e territórios
  • Alemanha
  • Países Baixos e territórios
  • Espanha
  • União das Ilhas Comores
  • Reino Unido
  • Estados Unidos e territórios
  • Países da lista negra da FATF
  • Outros proibidos OFA Anjouan
• Nome deve corresponder completamente.
• O documento deve ser válido por pelo menos 3 meses.
• Idade do titular — 18 anos ou mais.

CONFIRMAÇÃO DE ENDEREÇO RESIDENCIAL

• Extrato bancário ou conta de serviços públicos.
• O país não está na lista proibida.
• Nome deve corresponder e ser idêntico ao documento de identidade.
• Data do documento — não superior a 3 meses.

SELFIE COM DOCUMENTO DE IDENTIDADE

• O rosto deve corresponder ao do titular do documento.
• O documento deve ser idêntico ao que foi carregado anteriormente.

OBSERVAÇÕES

• Se a verificação não for bem-sucedida, a razão será registrada, um ticket será criado e o usuário será notificado.
• Após o recebimento de todos os documentos, a conta será confirmada.