KYC-Richtlinie

KYC-POLITIK

EINFÜHRUNG

Die Website www.velvetcas.com hält sich an die Prinzipien von "Kenne deinen Kunden" (KYC) und implementiert diese, um Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Identifizierung und Verifizierung von Kunden zu verhindern.

Die Website kann jederzeit die erforderlichen KYC-Dokumente anfordern, um die Identität, das Alter, die Herkunft der Mittel und den Wohnort des Nutzers zu bestätigen.

Wir behalten uns das Recht vor, die Bereitstellung von Dienstleistungen einzuschränken oder auszusetzen, bis die Identität bestätigt ist oder gemäß den KYC/AML-Gesetzen und -Strukturen.

Wir verwenden einen risikobasierten Ansatz und führen eine kontinuierliche Überwachung der Kunden und Transaktionen durch, wobei wir drei Ebenen der Sorgfaltspflicht anwenden.

VERIFIKATIONSTYPEN

SDD — Vereinfachte Sorgfaltspflicht für Transaktionen mit sehr geringem Risiko.

CDD — Standardverifizierung, die in den meisten Fällen verwendet wird.

EDD — Verstärkte Sorgfaltspflicht für Kunden mit hohem Risiko oder große Transaktionen.

Für kumulierte Einzahlungen über 5000 Euro, Abhebungsanfragen oder verdächtige Transaktionen muss der Nutzer die vollständige KYC durchführen.

ERFORDERLICHE DOKUMENTE

• Identitätsnachweis (manchmal beide Seiten des Dokuments).
• Selfie mit dem Dokument.
• Bankauszug oder Versorgungsrechnung.

KYC-PROZESSLEITFADEN

IDENTITÄTSBESTÄTIGUNG

• Unterschrift muss vorhanden sein.
• Das Land steht nicht auf der Verbotsliste:
  • Österreich
  • Frankreich und Gebiete
  • Deutschland
  • Niederlande und Gebiete
  • Spanien
  • Union der Komoren
  • Vereinigtes Königreich
  • Vereinigte Staaten und Gebiete
  • Länder auf der FATF-Schwarzen Liste
  • Andere verbotene OFA Anjouan
• Name muss vollständig übereinstimmen.
• Das Dokument muss mindestens 3 Monate gültig sein.
• Alter des Inhabers — 18 Jahre oder älter.

WOHNORTBESTÄTIGUNG

• Bankauszug oder Versorgungsrechnung.
• Das Land steht nicht auf der Verbotsliste.
• Name muss mit dem Identitätsnachweis übereinstimmen.
• Datum des Dokuments — nicht älter als 3 Monate.

SELFIE MIT IDENTITÄTSDOKUMENT

• Das Gesicht muss mit dem Inhaber des Dokuments übereinstimmen.
• Das Dokument muss identisch mit dem zuvor hochgeladenen sein.

HINWEISE

• Wenn die Überprüfung fehlschlägt, wird der Grund aufgezeichnet, ein Ticket erstellt und der Benutzer benachrichtigt.
• Nach Erhalt aller Dokumente wird das Konto bestätigt.