سياسة اعرف عميلك

سياسة KYC

مقدمة

يتبنى موقع www.velvetcas.com ويطبق مبادئ "اعرف عميلك" (KYC)، والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية وغسل الأموال من خلال التعرف على العملاء والتحقق منهم.

يمكن للموقع في أي وقت أن يطلب أي مستندات KYC اللازمة لتأكيد هوية المستخدم، وعمره، ومصدر الأموال، ومكان الإقامة.

نحتفظ بالحق في تقييد أو تعليق تقديم الخدمات حتى يتم تأكيد الهوية أو وفقًا للقوانين وهياكل KYC/AML.

نستخدم نهجًا قائمًا على المخاطر ونقوم بمراقبة مستمرة للعملاء والمعاملات، مع تطبيق ثلاثة مستويات من العناية.

أنواع التحقق

SDD — العناية المبسطة للمعاملات ذات المخاطر المنخفضة جدًا.

CDD — التحقق القياسي، المستخدم في معظم الحالات.

EDD — التحقق المعزز للعملاء ذوي المخاطر العالية أو المعاملات الكبيرة.

عند وجود ودائع إجمالية تتجاوز 5000 يورو، أو طلب سحب، أو معاملات مشبوهة، يجب على المستخدم إكمال KYC بالكامل.

المستندات المطلوبة

• هوية شخصية (في بعض الأحيان كلا جانبي الوثيقة).
• سيلفي مع الوثيقة.
• كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات عامة.

إرشادات عملية KYC

تأكيد الهوية

• وجود توقيع.
• البلد ليس ضمن القائمة المحظورة:
  • النمسا
  • فرنسا والأقاليم التابعة لها
  • ألمانيا
  • هولندا والأقاليم التابعة لها
  • إسبانيا
  • اتحاد جزر القمر
  • المملكة المتحدة
  • الولايات المتحدة والأقاليم التابعة لها
  • الدول المدرجة في القائمة السوداء من FATF
  • أخرى محظورة من OFA أنجوان
• يجب أن يتطابق الاسم تمامًا.
• يجب أن تكون الوثيقة سارية المفعول لمدة لا تقل عن 3 أشهر.
• يجب أن يكون عمر صاحب الوثيقة 18 عامًا أو أكثر.

تأكيد مكان الإقامة

• كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات عامة.
• البلد ليس ضمن القائمة المحظورة.
• يجب أن يتطابق الاسم مع الوثيقة الشخصية.
• تاريخ الوثيقة — لا يتجاوز 3 أشهر.

سيلفي مع الهوية الشخصية

• يجب أن يتطابق الوجه مع صاحب الوثيقة.
• يجب أن تكون الوثيقة مطابقة لتلك التي تم تحميلها سابقًا.

ملاحظات

• إذا لم يتم اجتياز التحقق، يتم تسجيل السبب، وإنشاء تذكرة وإبلاغ المستخدم.
• بعد استلام جميع الوثائق، يتم تأكيد الحساب.