কেওয়াইসি নীতি
KYC নীতি
প্রস্তাবনা
ওয়েবসাইট www.velvetcas.com "আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন" (KYC) নীতিগুলি অনুসরণ করে এবং বাস্তবায়ন করে, যা আর্থিক অপরাধ এবং অর্থ laundering প্রতিরোধের উদ্দেশ্যে ক্লায়েন্টদের শনাক্তকরণ এবং যাচাইকরণের মাধ্যমে কার্যকর হয়।
ওয়েবসাইট যেকোনো সময় ব্যবহারকারীর পরিচয়, বয়স, অর্থের উৎস এবং অবস্থান নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজনীয় KYC নথি চেয়ে নিতে পারে।
আমরা আমাদের সেবা সীমাবদ্ধ বা স্থগিত করার অধিকার সংরক্ষণ করি যতক্ষণ না পরিচয় নিশ্চিত করা হয় অথবা KYC/AML আইন এবং কাঠামোর অনুসারে।
আমরা একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি ব্যবহার করি এবং ক্লায়েন্ট এবং লেনদেনের উপর ধারাবাহিক নজরদারি করি, তিনটি স্তরের যত্ন প্রয়োগ করি।
যাচাইকরণের প্রকার
SDD — খুব কম ঝুঁকির লেনদেনের জন্য সহজাত যত্ন।
CDD — বেশিরভাগ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত মানক যাচাইকরণ।
EDD — উচ্চ ঝুঁকির ক্লায়েন্ট বা বড় লেনদেনের জন্য শক্তিশালী যাচাইকরণ।
5000 ইউরোর বেশি জমা, তোলার অনুরোধ বা সন্দেহজনক লেনদেনের ক্ষেত্রে ব্যবহারকারীকে সম্পূর্ণ KYC পাস করতে হবে।
প্রয়োজনীয় নথি
- পরিচয়পত্র (কখনও কখনও নথির উভয় পাশ)।
- নথির সাথে সেলফি।
- ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।
KYC প্রক্রিয়া নির্দেশিকা
পরিচয় নিশ্চিতকরণ
- স্বাক্ষর থাকতে হবে।
- দেশ নিষিদ্ধ তালিকায় নেই:
- অস্ট্রিয়া
- ফ্রান্স এবং অঞ্চলগুলি
- জার্মানি
- নেদারল্যান্ডস এবং অঞ্চলগুলি
- স্পেন
- কমোর দ্বীপপুঞ্জের ইউনিয়ন
- যুক্তরাজ্য
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং অঞ্চলগুলি
- FATF এর কালো তালিকার দেশগুলি
- অন্যান্য নিষিদ্ধ OFA আনজুয়ান
- নাম পুরোপুরি মিলে যেতে হবে।
- নথিটি কমপক্ষে 3 মাসের জন্য বৈধ থাকতে হবে।
- নথির মালিকের বয়স — 18+।
বাসস্থান নিশ্চিতকরণ
- ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।
- দেশ নিষিদ্ধ তালিকায় নেই।
- নাম পরিচয়পত্রের সাথে মিলে যেতে হবে।
- নথির তারিখ — 3 মাসের পুরনো নয়।
পরিচয়পত্রের সাথে সেলফি
- মুখ নথির মালিকের সাথে মিলে যেতে হবে।
- নথিটি পূর্বে আপলোড করা নথির সাথে মিলে যেতে হবে।
মন্তব্য
- যদি যাচাইকরণ ব্যর্থ হয়, তবে কারণটি রেকর্ড করা হয়, একটি টিকেট তৈরি করা হয় এবং ব্যবহারকারীকে জানানো হয়।
- সমস্ত নথি পাওয়ার পর অ্যাকাউন্ট নিশ্চিত করা হয়।
