Politique KYC

POLITIQUE KYC

INTRODUCTION

Le site web www.velvetcas.com respecte et met en œuvre les principes de "Connaître votre client" (KYC), visant à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d'argent par l'identification et la vérification des clients.

Le site peut à tout moment demander les documents KYC nécessaires pour confirmer l'identité de l'utilisateur, son âge, la source des fonds et sa localisation.

Nous nous réservons le droit de restreindre ou de suspendre la fourniture de services jusqu'à ce que l'identité soit confirmée ou conformément à la législation et à la structure KYC/AML.

Nous utilisons une approche basée sur les risques et effectuons une surveillance continue des clients et des transactions, en appliquant trois niveaux de diligence.

TYPE DE VÉRIFICATION

SDD — Diligence simplifiée pour les transactions à très faible risque.

CDD — Vérification standard utilisée dans la plupart des cas.

EDD — Diligence renforcée pour les clients à haut risque ou les grandes transactions.

Pour les dépôts cumulés dépassant 5000 euros, les demandes de retrait ou les transactions suspectes, l'utilisateur doit compléter la procédure KYC complète.

DOCUMENTS REQUIS

• Document d'identité (parfois les deux côtés du document).
• Selfie avec le document.
• Relevé bancaire ou facture de services publics.

DIRECTIVES DU PROCESSUS KYC

CONFIRMATION D'IDENTITÉ

• Une signature doit être présente.
• Le pays ne figure pas sur la liste des interdictions :
  • Autriche
  • France et territoires
  • Allemagne
  • Pays-Bas et territoires
  • Espagne
  • Union des Comores
  • Royaume-Uni
  • États-Unis et territoires
  • Pays sur la liste noire du GAFI
  • Autres interdits de l'OFA Anjouan
• Le nom doit correspondre exactement.
• Le document doit être valide pendant au moins 3 mois.
• Âge du titulaire — 18 ans ou plus.

CONFIRMATION DE DOMICILE

• Relevé bancaire ou facture de services publics.
• Le pays ne figure pas sur la liste des interdictions.
• Le nom doit correspondre à celui du document d'identité.
• Date du document — pas plus de 3 mois.

SELFIE AVEC DOCUMENT D'IDENTITÉ

• Le visage doit correspondre au titulaire du document.
• Le document doit être identique à celui téléchargé précédemment.

REMARQUES

• Si la vérification échoue, la raison sera enregistrée, un ticket sera créé et l'utilisateur sera informé.
• Après réception de tous les documents, le compte sera confirmé.