Política KYC

POLÍTICA KYC

INTRODUCCIÓN

El sitio web www.velvetcas.com se adhiere e implementa los principios de "Conoce a tu Cliente" (KYC), con el objetivo de prevenir delitos financieros y el lavado de dinero a través de la identificación y verificación de clientes.

El sitio web puede solicitar en cualquier momento cualquier documento KYC necesario para confirmar la identidad del usuario, su edad, el origen de los fondos y su ubicación.

Nos reservamos el derecho de restringir o suspender la prestación de servicios hasta que se confirme la identidad o de acuerdo con la legislación y estructura KYC/AML.

Utilizamos un enfoque basado en riesgos y realizamos un monitoreo continuo de los clientes y las transacciones, aplicando tres niveles de diligencia.

TIPOS DE VERIFICACIÓN

SDD — Diligencia debida simplificada para transacciones con muy bajo riesgo.

CDD — Verificación estándar utilizada en la mayoría de los casos.

EDD — Diligencia debida mejorada para clientes de alto riesgo o transacciones grandes.

Para depósitos acumulativos que superen los 5000 euros, solicitudes de retiro o transacciones sospechosas, el usuario deberá completar el KYC completo.

DOCUMENTOS REQUERIDOS

• Documento de identificación (a veces se requiere ambos lados del documento).
• Selfie con el documento.
• Estado de cuenta bancaria o factura de servicios públicos.

DIRECTRICES DEL PROCESO KYC

CONFIRMACIÓN DE IDENTIDAD

• Debe haber una firma.
• El país no está en la lista de prohibidos:
  • Austria
  • Francia y territorios
  • Alemania
  • Países Bajos y territorios
  • España
  • Unión de las Comoras
  • Reino Unido
  • Estados Unidos y territorios
  • Países en la lista negra de FATF
  • Otros prohibidos de OFA Anjouan
• El nombre debe coincidir completamente.
• El documento debe ser válido por al menos 3 meses.
• La edad del propietario — 18 años o más.

CONFIRMACIÓN DE DOMICILIO

• Estado de cuenta bancaria o factura de servicios públicos.
• El país no está en la lista de prohibidos.
• El nombre debe coincidir con el documento de identificación.
• La fecha del documento — no debe ser mayor a 3 meses.

SELFIE CON DOCUMENTO DE IDENTIDAD

• El rostro debe coincidir con el propietario del documento.
• El documento debe ser idéntico al que se subió anteriormente.

NOTAS

• Si la verificación falla, se registrará la razón, se creará un ticket y se notificará al usuario.
• Después de recibir todos los documentos, se confirmará la cuenta.