AML Политика

Политика AML по противодействию отмыванию денег - velvetcas.com

Для внесения и вывода наличных средств.

Введение

Цель политики AML на velvetcas.com — обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов, для чего проводится двухэтапная верификация аккаунта, чтобы подтвердить личность наших клиентов. Цель этого — убедиться, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые способы внесения средств не являются украденными или используемыми третьими лицами, что создает общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от гражданства, происхождения, способа оплаты и вывода средств необходимо принимать различные меры безопасности.

velvetcas.com также применяет разумные меры для контроля и ограничения рисков отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов.

velvetcas.com стремится к соблюдению высоких стандартов противодействия отмыванию денег (AML) в соответствии с рекомендациями ЕС и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования наших услуг в целях отмывания денег.

Программа AML

Программа AML velvetcas.com разработана в соответствии с:

ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег».
ЕС: «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств».
ЕС: Различные регламенты, устанавливающие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения.
Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств».

Определение отмывания денег

Отмывание денег понимается как:

Конвертация или перевод имущества, особенно денег, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или помощи любому лицу, участвующему в такой деятельности, в уклонении от юридических последствий его действий;
Сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местоположения, распоряжения, движения, прав в отношении или владения имуществом, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности;
Приобретение, владение или использование имущества, зная на момент получения, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или содействия такой деятельности;
Участие, содействие, попытки совершения, а также помощь, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из вышеуказанных действий.

Отмывание денег считается таковым, даже если действия, которые привели к появлению имущества для отмывания, были совершены на территории другого государства-члена или третьей страны.

Организация AML для velvetcas.com

В соответствии с законодательством AML, velvetcas.com назначил «высший уровень» для предотвращения отмывания денег: полное руководство несет ответственность.

Кроме того, назначен AMLCO (офицер по соблюдению требований AML), который отвечает за соблюдение политики и процедур AML в рамках системы. AMLCO находится под прямой ответственностью общего руководства.

Изменения политики AML и требования к внедрению

Каждое крупное изменение политики AML velvetcas.com подлежит одобрению общим руководством и офицером по соблюдению требований AML.

Двухэтапная верификация

Первый этап верификации

Первый этап верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом для вывода средств. Независимо от выбранного способа оплаты, суммы платежа, суммы вывода, способа вывода и гражданства пользователя/клиента, первый этап верификации должен быть выполнен в первую очередь. Первый этап верификации представляет собой документ, который должен быть заполнен самим пользователем/клиентом. Необходимо указать следующую информацию: имя, фамилию, дату рождения, страну обычного проживания, пол и полный адрес.

Второй этап верификации

Второй этап верификации обязателен для каждого пользователя, который вносит или выводит сумму свыше 10 000 долларов США. До завершения второго этапа верификации вывод средств, чаевые или депозит будут приостановлены. Второй этап верификации направляет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен предоставить свое удостоверение личности. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности, рядом с которым находится бумага с шестизначным случайно сгенерированным номером. Для верификации личности может использоваться только официальное удостоверение личности, при этом в зависимости от страны перечень допустимых удостоверений может отличаться. Кроме того, от пользователя/клиента может быть запрошен источник доходов. Также проводится электронная проверка, чтобы убедиться, что данные, указанные на первом этапе верификации, соответствуют предоставленному документу и имени в удостоверении личности. Если электронная проверка не проходит или невозможна, пользователь/клиент обязан предоставить подтверждение своего текущего места жительства. Требуется свидетельство о регистрации, выданное государством, или аналогичный документ.

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Формальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений является важным элементом как для законодательства, связанного с отмыванием денег, так и для политики KYC. Эта идентификация основана на следующих принципах:

Копия паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной запиской, содержащей шесть случайно сгенерированных цифр. Также требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента.
Пользователь/клиент может скрыть любую информацию, кроме даты рождения, гражданства, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы защитить свою конфиденциальность.

Все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, а все детали, кроме указанных выше, должны быть четко читаемыми. При необходимости мы можем запросить все детали. Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.

Подтверждение адреса

Подтверждение адреса осуществляется с помощью двух различных электронных проверок. Если электронная проверка не удалась, пользователь/клиент может предоставить подтверждение вручную: счет за коммунальные услуги, выданный в последние 3 месяца, или официальный документ, подтверждающий место жительства. Все четыре угла документа должны быть видны, текст четким.

Источник средств

Если игрок вносит более 5000 евро, проводится процесс выяснения источника доходов (SOW). Примеры источников доходов: владение бизнесом, работа, наследство, инвестиции, семья. Аккаунт будет заморожен до подтверждения источника средств.

Управление рисками

Для управления различными рисками velvetcas.com классифицирует каждую страну на три региона риска:

Регион 1: Низкий риск
Регион 2: Средний риск
Регион 3: Высокий риск — заблокирован

Список регионов с высоким риском обновляется регулярно.

Дополнительные меры

Искусственный интеллект под надзором офицера AML отслеживает необычное поведение, а специалисты проводят дополнительные проверки транзакций, источников средств и активности пользователей. Вывод средств должен выполняться тем же способом, что и депозит.

Непрерывный мониторинг транзакций

Первая линия контроля: сотрудничество с доверенными поставщиками платежных услуг с эффективными AML-политиками.
Вторая линия контроля: выполнение должной осмотрительности по всем транзакциям клиентов, включая адаптированную трехэтапную верификацию.
Третья линия контроля: ручные проверки всех подозрительных и более рискованных пользователей для предотвращения отмывания денег.

Сообщение о подозрительных транзакциях

Все атипичные транзакции анализируются командой AML. На основе анализа принимается решение о необходимости отправки отчета в FIU и/или прекращении деловых отношений с клиентом.

Процедуры и хранение данных

Все правила AML, включая KYC, фиксируются в операционных руководствах. Данные идентификации и транзакций хранятся не менее десяти лет после прекращения деловых отношений, в зашифрованном виде.

Обучение и аудит

Сотрудники проходят обязательное AML-обучение и академические сессии. Внутренний аудит проводит регулярные проверки AML.

Безопасность данных

Все данные пользователей/клиентов надежно защищены и не передаются третьим лицам без законных оснований. velvetcas.com соблюдает директиву о защите данных 95/46/EC.