سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال - velvetcas.com

لإيداع وسحب الأموال النقدية.

مقدمة

تهدف سياسة مكافحة غسل الأموال في velvetcas.com إلى ضمان أقصى درجات الأمان لجميع مستخدمينا وعملائنا، لذلك نقوم بإجراء تحقق من الحساب على مرحلتين لتأكيد هوية عملائنا. الهدف من ذلك هو التأكد من صحة بيانات الشخص المسجل، وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل أطراف ثالثة، مما يخلق أساسًا مشتركًا لمكافحة غسل الأموال. كما نأخذ في الاعتبار أنه اعتمادًا على الجنسية، والأصل، وطريقة الدفع، وطريقة سحب الأموال، يجب اتخاذ تدابير أمان مختلفة.

تقوم velvetcas.com أيضًا بتطبيق تدابير معقولة للتحكم في مخاطر غسل الأموال والحد منها، بما في ذلك تخصيص الموارد المناسبة.

تسعى velvetcas.com إلى الامتثال لمعايير عالية لمكافحة غسل الأموال (AML) وفقًا لتوصيات الاتحاد الأوروبي وتتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام خدماتنا لأغراض غسل الأموال.

برنامج مكافحة غسل الأموال

تم تطوير برنامج AML في velvetcas.com وفقًا لـ:

الاتحاد الأوروبي: "التوجيه 2015/849 للبرلمان الأوروبي والمجلس بتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل الأموال".
الاتحاد الأوروبي: "اللوائح 2015/847 بشأن المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال".
الاتحاد الأوروبي: لوائح مختلفة تفرض عقوبات أو تدابير تقييدية ضد الأفراد وحظر بعض السلع والتقنيات، بما في ذلك جميع السلع ذات الاستخدام المزدوج.
بلجيكا: "قانون 18 سبتمبر 2017 بشأن مكافحة غسل الأموال والحد من استخدام النقد".

تعريف غسل الأموال

يُفهم غسل الأموال على أنه:

تحويل أو نقل الممتلكات، وخاصة المال، مع العلم أن هذه الممتلكات تم الحصول عليها نتيجة لنشاط إجرامي أو المشاركة في مثل هذه الأنشطة، بهدف إخفاء أو تمويه الأصل غير القانوني للممتلكات أو مساعدة أي شخص يشارك في مثل هذه الأنشطة على التهرب من العواقب القانونية لأفعاله؛
إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية، المصدر، الموقع، التصرف، الحركة، الحقوق المتعلقة أو الملكية للممتلكات، مع العلم أن هذه الممتلكات تم الحصول عليها نتيجة لنشاط إجرامي أو المشاركة في مثل هذه الأنشطة؛
امتلاك أو استخدام الممتلكات، مع العلم في وقت الحصول عليها أن هذه الممتلكات تم الحصول عليها نتيجة لنشاط إجرامي أو تسهيل مثل هذه الأنشطة؛
المشاركة، المساعدة، محاولة القيام، وكذلك المساعدة، التحريض، الدعم وتقديم المشورة في أي من الإجراءات المذكورة أعلاه.

يعتبر غسل الأموال كذلك، حتى لو كانت الأفعال التي أدت إلى ظهور الممتلكات المراد غسلها قد تمت في أراضي دولة عضو أخرى أو دولة ثالثة.

تنظيم مكافحة غسل الأموال لـ velvetcas.com

وفقًا للتشريعات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، عينت velvetcas.com "مستوى عالٍ" لمنع غسل الأموال: الإدارة العامة مسؤولة.

بالإضافة إلى ذلك، تم تعيين AMLCO (ضابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال) المسؤول عن ضمان الامتثال للسياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال في النظام. يكون AMLCO مسؤولاً مباشرة أمام الإدارة العامة.

تغييرات السياسة ومتطلبات التنفيذ

يجب أن تخضع أي تغييرات كبيرة في سياسة مكافحة غسل الأموال في velvetcas.com لموافقة الإدارة العامة وضابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

التحقق من الهوية على مرحلتين

المرحلة الأولى من التحقق

يجب على كل مستخدم وعميل إكمال المرحلة الأولى من التحقق لسحب الأموال. بغض النظر عن طريقة الدفع المختارة، ومبلغ الدفع، ومبلغ السحب، وطريقة السحب، وجنسية المستخدم/العميل، يجب إكمال المرحلة الأولى من التحقق أولاً. تمثل المرحلة الأولى من التحقق مستندًا يجب أن يملأه المستخدم/العميل نفسه. يجب تقديم المعلومات التالية: الاسم، اللقب، تاريخ الميلاد، بلد الإقامة المعتادة، الجنس، والعنوان الكامل.

المرحلة الثانية من التحقق

المرحلة الثانية من التحقق إلزامية لكل مستخدم يقوم بإيداع أو سحب مبلغ يزيد عن 10,000 دولار أمريكي. حتى يتم الانتهاء من المرحلة الثانية من التحقق، سيتم تعليق سحب الأموال، والبالغين، أو الإيداع. توجه المرحلة الثانية من التحقق المستخدم أو العميل إلى صفحة فرعية حيث يجب عليه تقديم هويته. يجب على المستخدم/العميل التقاط صورة لهويته بجانب ورقة تحمل رقمًا عشوائيًا مكونًا من ستة أرقام. يمكن استخدام الهوية الرسمية فقط للتحقق من الهوية، وقد تختلف قائمة الهويات المقبولة حسب البلد. بالإضافة إلى ذلك، قد يُطلب من المستخدم/العميل تقديم مصدر دخله. يتم أيضًا إجراء تحقق إلكتروني للتأكد من أن البيانات المقدمة في المرحلة الأولى من التحقق تتوافق مع الوثيقة المقدمة والاسم الموجود في الهوية. إذا فشلت أو كانت التحقق الإلكتروني غير ممكن، يجب على المستخدم/العميل تقديم إثبات لمكان إقامته الحالي. يتطلب ذلك شهادة تسجيل صادرة عن الحكومة أو وثيقة مشابهة.

تحديد هوية العميل والتحقق (KYC)

يعتبر تحديد هوية العملاء عند إقامة علاقات تجارية عنصرًا مهمًا لكل من التشريعات المتعلقة بغسل الأموال وسياستنا KYC. يعتمد هذا التحديد على المبادئ التالية:

نسخة من جواز السفر أو الهوية أو رخصة القيادة مع ملاحظة مكتوبة بخط اليد تحتوي على ستة أرقام عشوائية. كما يتطلب صورة ثانية لوجه المستخدم/العميل.
يمكن للمستخدم/العميل إخفاء أي معلومات باستثناء تاريخ الميلاد، الجنسية، الجنس، الاسم، اللقب والصورة، لحماية خصوصيته.

يجب أن تكون جميع زوايا الهوية الأربعة مرئية في صورة واحدة، ويجب أن تكون جميع التفاصيل، باستثناء المذكورة أعلاه، واضحة القراءة. إذا لزم الأمر، يمكننا طلب جميع التفاصيل. يمكن للموظف إجراء تحقق إضافي إذا لزم الأمر.

تأكيد العنوان

يتم تأكيد العنوان من خلال إجراء تحققين إلكترونيين مختلفين. إذا فشلت التحقق الإلكتروني، يمكن للمستخدم/العميل تقديم تأكيد يدوي: فاتورة خدمات عامة صادرة في الأشهر الثلاثة الماضية، أو وثيقة رسمية تثبت مكان الإقامة. يجب أن تكون جميع زوايا الوثيقة مرئية، والنص واضحًا.

مصدر الأموال

إذا قام اللاعب بإيداع أكثر من 5000 يورو، يتم إجراء عملية لتحديد مصدر الدخل (SOW). أمثلة على مصادر الدخل: ملكية الأعمال، العمل، الإرث، الاستثمارات، الأسرة. سيتم تجميد الحساب حتى يتم تأكيد مصدر الأموال.

إدارة المخاطر

لإدارة المخاطر المختلفة، تصنف velvetcas.com كل دولة إلى ثلاث مناطق مخاطر:

المنطقة 1: مخاطر منخفضة
المنطقة 2: مخاطر متوسطة
المنطقة 3: مخاطر عالية - محظورة

يتم تحديث قائمة المناطق عالية المخاطر بانتظام.

إجراءات إضافية

تقوم الذكاء الاصطناعي تحت إشراف ضابط مكافحة غسل الأموال بمراقبة السلوكيات غير العادية، بينما يقوم المتخصصون بإجراء تحقق إضافي للمعاملات ومصادر الأموال ونشاط المستخدمين. يجب أن يتم سحب الأموال بنفس الطريقة التي تم بها الإيداع.

المراقبة المستمرة للمعاملات

الخط الأول من السيطرة: التعاون مع مزودي خدمات الدفع الموثوقين الذين لديهم سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال.
الخط الثاني من السيطرة: إجراء العناية الواجبة على جميع معاملات العملاء، بما في ذلك التحقق ثلاثي المراحل المكيف.
الخط الثالث من السيطرة: التحقق اليدوي من جميع المستخدمين المشتبه بهم والأكثر عرضة للخطر لمنع غسل الأموال.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

يتم تحليل جميع المعاملات غير العادية من قبل فريق مكافحة غسل الأموال. استنادًا إلى التحليل، يتم اتخاذ القرار بشأن الحاجة إلى إرسال تقرير إلى FIU و/أو إنهاء العلاقات التجارية مع العميل.

الإجراءات وتخزين البيانات

يتم تسجيل جميع قواعد مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك KYC، في الأدلة التشغيلية. يتم تخزين بيانات الهوية والمعاملات لمدة لا تقل عن عشر سنوات بعد انتهاء العلاقات التجارية، بشكل مشفر.

التدريب والتدقيق

يخضع الموظفون لتدريب إلزامي في مكافحة غسل الأموال وجلسات أكاديمية. تقوم التدقيق الداخلي بإجراء فحوصات منتظمة لمكافحة غسل الأموال.

أمان البيانات

تكون جميع بيانات المستخدمين/العملاء محمية بشكل آمن ولا يتم مشاركتها مع أطراف ثالثة بدون أسباب قانونية. تلتزم velvetcas.com بالتوجيهات الخاصة بحماية البيانات 95/46/EC.