Política AML

Política AML de combate à lavagem de dinheiro - velvetcas.com

Para depósitos e saques em dinheiro.

Introdução

O objetivo da política AML da velvetcas.com é garantir a máxima segurança para todos os nossos usuários e clientes, por isso realizamos uma verificação de conta em duas etapas para confirmar a identidade de nossos clientes. O objetivo disso é garantir que os dados da pessoa registrada sejam corretos e que os métodos de depósito utilizados não sejam roubados ou usados por terceiros, criando assim uma base comum para combater a lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade, origem, método de pagamento e retirada de fundos, diferentes medidas de segurança precisam ser adotadas.

A velvetcas.com também aplica medidas razoáveis para controlar e limitar os riscos de lavagem de dinheiro, incluindo a alocação de recursos adequados.

A velvetcas.com busca cumprir altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as recomendações da UE e exige que a administração e os funcionários cumpram esses padrões para prevenir o uso de nossos serviços para fins de lavagem de dinheiro.

Programa AML

O programa AML da velvetcas.com foi desenvolvido de acordo com:

• UE: "Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção do uso do sistema financeiro para a lavagem de dinheiro".
• UE: "Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham transferências de fundos".
• UE: Diversos regulamentos que estabelecem sanções ou medidas restritivas contra indivíduos e embargo de certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
• Bélgica: "Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e a limitação do uso de dinheiro".

Definição de lavagem de dinheiro

Lavagem de dinheiro é entendida como:

• A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens foram adquiridos como resultado de atividades criminosas ou participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal dos bens ou ajudar qualquer pessoa envolvida em tais atividades a evitar as consequências legais de suas ações;
• A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos sobre ou posse de bens, sabendo que tais bens foram adquiridos como resultado de atividades criminosas ou participação em tais atividades;
• A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo no momento da aquisição que tais bens foram adquiridos como resultado de atividades criminosas ou facilitando tais atividades;
• A participação, facilitação, tentativa de cometer, bem como a assistência, incitação, facilitação e aconselhamento na realização de qualquer uma das ações acima mencionadas.

A lavagem de dinheiro é considerada tal mesmo que as ações que levaram à obtenção dos bens a serem lavados tenham sido realizadas no território de outro Estado membro ou de um terceiro país.

Organização AML para velvetcas.com

De acordo com a legislação AML, a velvetcas.com designou um "nível superior" para prevenir a lavagem de dinheiro: a administração geral é responsável.

Além disso, foi nomeado um AMLCO (Oficial de Conformidade AML), que é responsável por garantir a conformidade com a política e os procedimentos AML dentro do sistema. O AMLCO está diretamente subordinado à administração geral.

Alterações na política AML e requisitos para implementação

Qualquer alteração significativa na política AML da velvetcas.com deve ser aprovada pela administração geral e pelo oficial de conformidade AML.

Verificação em duas etapas

Primeira etapa da verificação

A primeira etapa da verificação deve ser realizada por cada usuário e cliente para retirar fundos. Independentemente do método de pagamento escolhido, do valor do pagamento, do valor do saque, do método de retirada e da nacionalidade do usuário/cliente, a primeira etapa da verificação deve ser realizada em primeiro lugar. A primeira etapa da verificação consiste em um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. É necessário fornecer as seguintes informações: nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Segunda etapa da verificação

A segunda etapa da verificação é obrigatória para cada usuário que deposita ou retira um montante superior a 10.000 dólares americanos. Até que a segunda etapa da verificação seja concluída, a retirada de fundos, gorjetas ou depósitos será suspensa. A segunda etapa da verificação direciona o usuário ou cliente para uma subpágina, onde ele deve fornecer sua identificação. O usuário/cliente deve fotografar sua identificação ao lado de um papel com um número aleatório de seis dígitos gerado. Apenas uma identificação oficial pode ser utilizada para a verificação de identidade, e dependendo do país, a lista de identificações aceitáveis pode variar. Além disso, pode ser solicitado ao usuário/cliente que forneça a origem de sua renda. Também é realizada uma verificação eletrônica para garantir que os dados fornecidos na primeira etapa da verificação correspondam ao documento apresentado e ao nome na identificação. Se a verificação eletrônica falhar ou não for possível, o usuário/cliente deve fornecer comprovante de seu atual local de residência. É necessário um comprovante de registro emitido pelo governo ou um documento semelhante.

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes ao estabelecer relações comerciais é um elemento importante tanto para a legislação relacionada à lavagem de dinheiro quanto para a política KYC. Essa identificação é baseada nos seguintes princípios:

• Cópia do passaporte, documento de identidade ou carteira de motorista com uma anotação manuscrita contendo seis dígitos aleatórios gerados. Também é necessária uma segunda foto do rosto do usuário/cliente.
• O usuário/cliente pode ocultar qualquer informação, exceto a data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, sobrenome e fotografia, para proteger sua privacidade.

Todos os quatro cantos da identificação devem ser visíveis em uma única imagem, e todos os detalhes, exceto os mencionados acima, devem ser claramente legíveis. Se necessário, podemos solicitar todos os detalhes. O funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário.

Comprovação de endereço

A comprovação de endereço é realizada por meio de duas verificações eletrônicas diferentes. Se a verificação eletrônica falhar, o usuário/cliente pode fornecer a comprovação manualmente: uma conta de serviços públicos emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial que comprove o local de residência. Todos os quatro cantos do documento devem ser visíveis, e o texto deve ser claro.

Fonte de fundos

Se o jogador depositar mais de 5000 euros, será realizado um processo para determinar a origem da renda (SOW). Exemplos de fontes de renda: propriedade de um negócio, emprego, herança, investimentos, família. A conta será congelada até que a origem dos fundos seja confirmada.

Gestão de riscos

Para gerenciar diversos riscos, a velvetcas.com classifica cada país em três regiões de risco:

• Região 1: Baixo risco
• Região 2: Risco médio
• Região 3: Alto risco — bloqueado

A lista de regiões de alto risco é atualizada regularmente.

Medidas adicionais

A inteligência artificial sob a supervisão do oficial AML monitora comportamentos incomuns, enquanto especialistas realizam verificações adicionais de transações, fontes de fundos e atividades dos usuários. A retirada de fundos deve ser feita pelo mesmo método utilizado para o depósito.

Monitoramento contínuo de transações

1. Primeira linha de controle: colaboração com fornecedores de serviços de pagamento confiáveis que possuem políticas AML eficazes.
2. Segunda linha de controle: realização de diligência devida em todas as transações dos clientes, incluindo uma verificação em três etapas adaptada.
3. Terceira linha de controle: verificações manuais de todos os usuários suspeitos e de maior risco para prevenir a lavagem de dinheiro.

Relato de transações suspeitas

Todas as transações atípicas são analisadas pela equipe AML. Com base na análise, é tomada a decisão sobre a necessidade de enviar um relatório à FIU e/ou encerrar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos e armazenamento de dados

Todas as regras AML, incluindo KYC, são documentadas em manuais operacionais. Os dados de identificação e transações são armazenados por pelo menos dez anos após o término das relações comerciais, em formato criptografado.

Treinamento e auditoria

Os funcionários passam por treinamento AML obrigatório e sessões acadêmicas. Auditorias internas realizam verificações regulares de AML.

Segurança dos dados

Todos os dados dos usuários/clientes estão protegidos de forma segura e não são compartilhados com terceiros sem razões legais. A velvetcas.com cumpre a diretiva de proteção de dados 95/46/CE.